Banco cripto com FTX como cliente enfrenta problemas em monitorar transações, violando leis federais contra lavagem de dinheiro.
O proprietário do Silvergate Bank, instituição financeira especializada no mercado de criptomoedas que encerrou suas atividades no início de 2023 devido a diversos escândalos, chegou a um acordo com autoridades regulatórias dos Estados Unidos para encerrar as investigações contra a empresa e alguns de seus líderes em relação a questões de ‘compliance’.
O Silvergate, banco que estava focado em transações com criptomoedas, enfrentou desafios significativos em sua jornada, culminando no encerramento de suas operações. No entanto, o acordo alcançado com as autoridades representa um passo importante para a resolução das questões pendentes e a conclusão desse capítulo da história do Silvergate.
Investigação sobre o Silvergate e as Multas por Falhas no Monitoramento de Transações Bancárias
A holding Silvergate Capital Corporation foi alvo de uma investigação que resultou em multas significativas. A empresa concordou em pagar US$ 63 milhões, sendo US$ 43 milhões destinados ao Conselho do Federal Reserve (Fed) e US$ 20 milhões ao Departamento de Proteção Financeira e Inovação (DFPI) da Califórnia. Essas multas foram impostas devido a deficiências no monitoramento de transações bancárias, em desacordo com as leis federais e estaduais de combate à lavagem de dinheiro.
Os reguladores destacaram que o Silvergate não cumpriu adequadamente as exigências de monitoramento, o que levou a penalidades substanciais. Além disso, o ex-presidente do banco, Alan Lane, e a ex-diretora de risco, Kathleen Fraherem, concordaram em pagar US$ 50 milhões à SEC para encerrar um processo relacionado a práticas enganosas no monitoramento de clientes de criptomoedas.
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Consequências para os Executivos do Silvergate e Restrições Impostas
Alan Lane e Kathleen Fraherem também enfrentarão restrições em suas atividades futuras. Ambos concordaram em uma proibição de cinco anos para assumir cargos oficiais e de diretoria. Além disso, foram estabelecidas penalidades financeiras, com Lane pagando US$ 1 milhão e Fraherem pagando US$ 250 mil em multas civis.
Os desdobramentos do caso envolvendo o Silvergate revelaram falhas significativas no programa de combate à lavagem de dinheiro do banco. A SEC alegou que o Silvergate não monitorou adequadamente cerca de US$ 1 trilhão em transações, expondo o banco a riscos de não conformidade com as leis vigentes.
Desafios Adicionais e Processos em Andamento para o Silvergate
Além disso, o Silvergate enfrentou críticas por permitir ‘quase US$ 9 bilhões em transferências suspeitas’ por parte de entidades da FTX, um de seus principais clientes. O ex-diretor financeiro do Silvergate, Antonio Martino, também está sob escrutínio da SEC por supostamente enganar investidores sobre perdas relacionadas ao colapso da FTX.
O Silvergate está atualmente lidando com processos em curso e respondendo às acusações dos reguladores. Apesar das controvérsias, a empresa anunciou o encerramento de suas operações no ano anterior e concluiu o reembolso de todos os depósitos aos clientes, buscando restaurar a confiança no mercado financeiro.
Fonte: @ Valor Invest Globo
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